农发行新乡县支行开展结算账户防范电信网络诈骗风险排查工作

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当前，电信网络诈骗频发高发，犯罪形势严峻复杂，为履行政策性银行社会责任，提升风险防控能力，农发行新乡县支行根据总行下发的《关于印发中国农业发展银行电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作方案的通知》要求，对该行存量账户进行全面排查。

在排查过程中，综合部积极协调客户部，按照账户涉诈风险排查要点，逐项、逐账户梳理涉诈风险，重点关注非财政、非国有、非贷且与贷款企业无关联的客户，主动上门开户的客户、失联的客户，长期不动的结算账户以及开通多级子账户功能的企业账户，通过查阅客户开户资料、交易记录、网银资料，客户经理实地核查等方式对具有涉诈风险特征的账户进行分析研判，通过此次排查工作，进一步强化了该行账户监控管理，提高了全行的风险防控意识和合规经营意识。

下一步，该行将持续开展结算账户风险排查工作，落实账户、支付结算、反洗钱管理等各项制度，有效防范账户风险，严守依法合规底线。（贾倩涵）