央行出手！这家支付公司被罚2500多万元

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支付该机构的门票并添加另一张！近日，第三方支付公司芝罘区电子支付有限公司被央行罚款2500多万元。据不完全统计，这是今年央行向支付机构发布的第29个公开处罚名单，也是最高金额。

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芝罘电子领涨了央行今年的最高票

昨日，中国人民银行深圳市中心支行网站发布行政处罚信息，显示芝罘区电子支付有限公司违反支付结算管理规定。中国人民银行深圳市中心支行给予该公司警告，没收非法所得1107.9万元，并处以罚款1453.5万元。罚款总额为2561.4万元；该公司的一名相关负责人受到警告，并被罚款共计80万元。处罚决定时间为5月3日。

据了解，芝罘区于2012年获得支付许可，支付许可类型为网上支付，并于2017年6月成功完成许可换发。

工商数据显示，芝罘区电子支付有限公司是由芝罘区科技集团有限公司控股的第三方支付企业，主要开发电子支付系统、支付结算和清算系统技术开发等支付服务。

芝罘区电子支付有限公司成立于2007年，注册资本为1.0111亿元。根据中国人民银行官方网站，芝罘区于2012年6月获得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》，并于2015年获得国家外汇管理局跨境结汇业务试点资格。它是中国30家具有跨境支付资格的金融机构之一。2017年，中国人民银行对第四批93家非银行支付机构的《支付业务许可证》换发申请做出决定，芝罘区电子支付有限公司成功换发。

值得一提的是，就罚款金额而言，芝罘区是今年中央银行对支付机构罚款最高的地区。此前，重庆钱宝科技服务有限公司被央行重庆业务管理部罚款190万元，两名责任人员分别被罚款2万元和3万元。

芝罘区今年已经收到3张门票

就在处罚的前几天，国家外汇管理局也发出了罚款通知，处罚日期是2018年4月28日。

根据这张罚单，智能支付涉及的违规行为包括:违反外汇账户管理规定、逃汇、未按规定提交财务会计报告、统计报表和其他资料。然而，国家外汇管理局没有透露罚款的数额。据了解，逃汇是指公司、企业或其他单位违反国家规定，擅自将外汇存放境外，或非法将境内外汇转移境外，情节严重的行为。本罪的客体是国家外汇管理制度。

具体而言，规避行为包括:

1、违反国家规定，擅自将外汇存放境外的；

2.未按照国家规定向外汇指定银行出售外汇的；

3.违反国家规定将外汇汇出或者携带出境的；

4.未经外汇管理部门批准，携带或者邮寄外币存款凭证和外币有价证券出境的；

5.明知人民币资金或者其他服务用于逃避外汇而提供人民币资金或者其他服务的；

6.以其他方式逃避外汇。

早在4月中旬，芝罘区就因向非法境外企业提供准入而被央行深圳中心支行处以3万元人民币的行政处罚。

据了解，芝罘区支付涉嫌为香港长江黄金产业、香港天、香港创立峰、香港国泰黄金产业等多家杠杆交易网络平台提供支付结算服务。

据《中国商报》报道，中国人民银行深圳市中心支行于2017年12月底要求停止新业务，并于2018年3月7日对芝罘区支付处以3万元的行政处罚，但该处罚尚未在央行官方网站上公布。芝罘支付还告诉记者:“中央银行深圳中心支行确实实施了处罚，而该公司主动向中国人民银行深圳分行提出完全停止其业务。目前，正在按照中国人民银行深圳分行的规定进行整改和研究。”

值得一提的是，去年9月7日，芝罘区还因违反支付结算规定被罚款9万元。

为强有力的监督和正常化付出代价

今年已经发行了29张票

去年以来，第三方支付领域启动了强有力的监管模式，央行系统显著加强了对第三方支付机构的监管和对违规行为的处罚。与此同时，监管部门发布了一系列关于储备基金存放和管理、无许可证支付库存以及“断开和直接连接”的机构文件。2018年，强有力的监管将继续。

据不完全统计，今年第一季度，央行共发布了22份面向支付机构的公开处罚名单，其中包括支付宝、拉卡拉、同联支付和联动优势。

自5月份以来，已有7家支付机构收到监管罚款。除了罚款的智能支付，5月7日，中国人民银行福州中心支行公布了四张支付票。福建瑞特商业支付有限公司、福建银通商业服务有限公司、福建张财通支付服务有限公司、福建一卡通网络有限公司(以下简称“福建一卡通”)均因违反支付结算管理规定被给予行政处罚，罚款5万元至11万元。

此外，央行业务管理部(北京)发布的行政处罚信息表显示，北京全顺通贸易有限公司和北京银鑫联支付有限公司违反非金融支付机构准备金管理相关规定，分别被罚款1万元和3万元，行政处罚决定日期为2018年5月3日。

连同5月份以来发出的罚款，到目前为止，监管部门已经发出了28项罚款。在处罚类型上，大多数支付机构因违反规定、反洗钱和保护客户信息而受到行政处罚。

在许可证层面，根据中国央行官方网站，截至目前，各类业务的28个第三方支付“许可证”已被取消。

近日，随着217、218、296号在第三方支付监管中的落地，网络和银联都在努力为合规清算买单。许多第三方支付行业人士表示，“监管继续收紧。”在严格的合规检查和激烈的竞争下，市场将不可避免地只有规模大、实力强的参与者。”