保监会拟规范保险业重大行政处罚认定标准

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中国证券网独家获悉，为落实“1+4”系列文件要求，弥补制度缺陷，保监会拟规范保险规章中“重大行政处罚”和“重大违法违规”的认定标准。目前，中国保监会已经起草了《关于明确重大行政处罚和重大违法违规行为认定标准有关问题的通知》(征求意见稿)(以下简称《通知》)，正在征求行业意见。

中国保监会规章和规范性文件规定的重大行政处罚，是指《通知》规定的保险类和非保险类的重大行政处罚。中国保监会规章和规范性文件规定的重大违法违规行为，是指《通知》规定的重大行政处罚以及依法实施处罚的情形。

《通知》规定，法人或非法人组织受保险监督管理机构依法作出的下列保险行政处罚，视为重大保险行政处罚:单个法人或非法人组织在单个行政处罚决定中被处以的罚款累计。1万元以上；单个行政处罚决定中，单个法人组织或者非法人组织没收的违法所得合计1000万元以上的；限制业务范围；责令停止接受新业务；责令停业整顿；吊销营业执照；撤销外国保险机构在中国的代表机构等。

法人和非法人组织的分支机构受到保险监督管理机构依法作出的下列保险行政处罚，视为重大保险行政处罚:单个分支机构单次行政处罚决定罚款50万元以上；单个分支机构在单个行政处罚决定中没收违法所得500万元以上的；限制业务范围；责令停止接受新业务；责令停业整顿；吊销营业执照等。

责任人受到保险监督管理机构依法作出的下列保险行政处罚，视为重大保险行政处罚:单次行政处罚决定对单个责任人处以30万元以上罚款；在单次行政处罚决定中，单个责任人没收的违法所得累计超过100万元的；取消资格；负责人被责令更换为外国保险机构驻华代表机构首席代表；禁止进入保险业等。

法人组织和非法人组织受到其他金融监管机构或者行政机关依法作出的下列行政处罚，视为重大非保险行政处罚:单个法人组织和非法人组织在一次行政处罚决定中被处以300万元以上的罚款；单个行政处罚决定中，单个法人组织和非法人组织没收的违法所得合计3000万元以上；责令停产停业、吊销许可证、吊销营业执照等限制或取消经营的处罚。

法人组织或者非法人组织的分支机构有上述情形之一的，视为该分支机构受到重大非保险行政处罚。

责任人受到其他金融监管机构或者行政机关依法作出的下列行政处罚，视为重大非保险行政处罚:单个责任人在单个行政处罚决定中被处以100万元以上罚款；在单次行政处罚决定中，单个责任人没收的违法所得累计超过300万元的；采取撤销或取消资格、吊销资质证书、行业禁令等限制措施。，或取消与经营活动有关的资格处罚等。

分支机构有下列保险行政处罚行为之一的，视为该分支机构的法人或者非法人组织受到重大保险行政处罚:单个分支机构在一次行政处罚决定中被处以100万元以上罚款；限制业务范围、责令停止接受新业务等。，超过一年；责令停业整顿；取消营业处罚，如吊销执照；在有关保险法规和规范性文件规定的期限内，同一法人组织或者其他组织的省级分支机构收到10项以上保险行政处罚。

分支机构依法受到其他金融监管机构或者行政机关的非保险行政处罚，符合上述第一项至第四项情形的，视为该分支机构的法人或者非法人组织受到重大非保险行政处罚。

根据《通知》的规定，责任人受到重大非保险行政处罚或者被处以《通知》规定的处罚的，不视为其任职期间受到重大非保险行政处罚或者有犯罪记录。

但是，如果责任人是外国保险机构在华代表机构的董事、监事、高级管理人员、首席代表以及实际履行上述职责的人员，或者责任人是其他法人组织或者非法人组织的主要负责人，并受到《通知》规定的重大保险行政处罚的，则视为受到重大保险行政处罚。