央行2018金融统计大检查开启!银行信托消费金融全覆盖

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新一轮央行金融检查又开始了！ 券商中国记者独家获悉，为了更准确地掌握金融统计数据，更好地为货币政策决策和宏观审慎管理服务，央行2018年6个月的金融统计检查于5月份开始。目前，这份文件是在新的资产管理条例生效之前发布的，许多机构正在进行深入的自查工作。

此次检查不仅涉及委托贷款、房地产贷款、金融管理和资本信托，还涉及涉农贷款、精准扶贫贷款等诸多问题，几乎涵盖信托投资公司、金融公司、各类金融租赁公司、各类消费金融公司、各类银行和信用社。

焦点1:央行2018年金融统计检查于5月开始

根据经纪公司中国记者获得的央行发布的《中国人民银行关于开展2008年金融统计检查的通知》(以下简称《检查通知》)，为加强金融统计管理，提高金融统计质量，更好地为货币政策决策和宏观审慎管理服务，央行决定在2018年开展金融统计检查。

据记者了解，该文件是在新的资产管理条例出台之前发布的，检查工作于今年5月正式启动，10月份结束。

焦点2:检查包括三个主要内容

“检查通知”显示检查包括三个方面:

一是金融机构自身的统计管理，重点评估与金融机构统计管理相关的内部控制制度和效果；

二是金融统计的质量；

三是金融机构对2017年统计检查中发现的问题进行了整改。

焦点3:金融统计的质量是本次检查的重点

第二部分，财务统计数据的质量，可以说是本次检查的重点内容，包括统计数据的三个方面，即各科目资产负债统计数据的质量、专项统计数据的质量、财务管理和基金托管专项统计数据的质量。

全科目资产负债统计数据质量的重点检查包括五个方面:

一是存贷款统计的准确性；

二是银行间交易统计的准确性和主要交易对手分类的准确性；

三是债券资产统计的准确性和主要债券发行人分类的准确性；

第四，针对特定目的的股权投资和载体股份投资的统计准确性；

第五，其他资产和负债的统计准确性。

特殊统计数据的质量部分包括:

委托贷款统计、涉农贷款统计、房地产贷款存量统计、经济适用住房项目贷款统计、中长期实际投资贷款统计、国内中小企业贷款统计、本外币利润统计、金融精准扶贫贷款统计、农民住房产权抵押贷款统计、农村土地承包经营权抵押贷款统计、绿色贷款统计等。，重点检查国民经济行业分类调整的实施情况和普惠金融贷款统计的准确性。

财务管理和基金托管转换的统计数据质量包括:

筹资信息、资产负债表项目分类信息、股权明细信息、贷款明细信息和收益率信息的完整性和准确性，重点检查财务管理和基金信托收益率信息、股票和其他股权信息的准确性。

第三部分:金融机构对2017年统计检查中发现问题的整改落实情况。央行要求其分支机构根据辖区内金融机构的实际情况合理确定检查重点，避免检查范围过宽导致检查不深入的问题，杜绝检查的“流程”。

重点4:检查范围涵盖银行和非银行机构

据券商中国记者介绍，虽然央行通知了央行上海总部、各分行、省级支行、CDB、政策性银行、国有商业银行、股份制银行、邮政储蓄银行和北京银行(601169、诊断股)、上海银行(601229、诊断股)和江苏银行(600919、诊断股)，但检查机构的范围却包括CDB、各政策性银行、国有商业银行、股份制银行、邮政储蓄银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行 农村信用社、金融公司、外资金融机构、信托投资公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司等依法承担向中央银行提供统计数据义务的机构。

其中，央行总行对部分机构总部进行统计检查，央行上海总部、分行、营业管理部和省会城市中心支行负责对辖区内机构进行统计检查。检验方法严格遵循随机抽样方法，检验对象和检验人员从5月至10月确定。

据了解，山东部分城市商业银行正在开展金融统计业务自查活动。本行表示，为贯彻严格管理、专业自律检查的精神，进一步加强财务会计条线的风险管控，本行开展了财务统计条线自查活动。

本行自查活动由本行统计员参加，自查内容主要包括统计监管平台提交的各项数据的准确性，同时建立有效的问责机制，确保职责明确、跟踪及时、整改到位。

据城市商业银行介绍，此次自查活动将有助于各支行完善相关机制，进一步梳理自身业务状况，有效防范和化解未来金融规划条线的业务风险。

重点5:严格查处各类统计违法行为

央行通知还表示，检查中发现的各类统计违法行为，将由央行各级机构依据相关法律法规严肃处理，检查中发现的严重数据质量问题将及时上报央行总行。原则上，错误的数据将在2019年得到纠正。

事实上，在此之前，包括银行和信托机构在内的金融机构经常在统计方面存在问题。例如，2017年11月，中央银行玉林市支行作出行政处罚决定，中国人民银行玉林市中心对中国邮政储蓄银行玉林市分行进行了警告，并根据《金融统计管理条例》对其未报送金融统计数据和遗漏特殊形式委托贷款处以3万元罚款。

2017年10月，中国人民银行丽江市中心支行宣布，丽江古城扶余村银行因违规被罚款1万元。违规行为是“21个财务统计错误，1.3399亿元。”